Cả hai đều là các cơ quan quản lý, tập trung vào việc quản lý các công ty dịch vụ tài chính (bán lẻ và doanh nghiệp). Hãy bắt đầu với FCA.

The Financial Conduct Authority là cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh và có vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của thị trường tài chính.

Tổ chức này hoạt động bởi phí của các thành viên và hoàn toàn độc lập với chính phủ Vương quốc Anh.

FCA quản lý những loại hình doanh nghiệp nào?

FCA có trách nhiệm cấp phép, giám sát việc tuân thủ các quy định và có khả năng thực hiện các hoạt động cưỡng chế đối với các loại hình tổ chức kinh doanh như sau:

• Ngân hàng, các định chế xây dựng xã hội và công đoàn tín dụng.
• Công ty quản lý khiếu nại.
• Công ty tín dụng tiêu dùng.
• Tiền điện tử (electronic money) và tổ chức thanh toán.
• Cố vấn tài chính.
• Fintech và các doanh nghiệp sáng tạo.
• Các công ty bảo hiểm và trung gian bảo hiểm.
• Quản lý đầu tư.
• Công ty bảo hiểm nhân thọ và trợ cấp hưu trí.
• Người cho vay thế chấp và trung gian.
• Các cộng đồng tương hỗ.
• Các cố vấn độc lập.
• Nhà quản lý tài sản.

Theo đó, FCA có các thẩm quyền sau:

• Giám sát hoạt động của các công ty liên quan đến thực tiễn tiếp thị các khoản mục tài chính
• Đánh vần các tiêu chuẩn mong đợi
• Quy định yêu cầu đối với các mặt hàng
• Rà soát các cá nhân và công ty
• Đưa ra chỉ thị về việc điều chỉnh hoặc rút lại các khuyến mại gây hiểu lầm
• Đặt vấn đề về sản phẩm tài chính

FCA quản lý các Forex Broker ra sao?

Sau khi được FCA cấp phép thì broker sẽ hoạt động dưới khung quy định giám sát chặt chẽ từ FCA và buộc phải:

• Tách bạch tiền gửi của khách hàng (Segregated Funds): tiền khách hàng phải được giữ ở một quỹ riêng biệt (thường được giữ tại các ngân hàng lớn trong khu vực) khỏi tiền vốn hoạt động của sàn.
• Báo cáo và kiểm toán: cũng giống như quy định kiểm toán của tổ chức ASIC, FCA cũng yêu cầu các broker phải cung cấp báo cáo & đối chiếu quỹ tài khoản hàng tháng, hàng quý và hàng năm. Các báo cáo phải hoàn toàn minh bạch và gửi đúng thời hạn.
• Cảnh báo rủi ro Forex: broker thuộc FCA luôn phải thực hiện cảnh báo rủi ro khi đầu tư giao dịch Forex đối với các khách hàng của mình.
• Quản trị đòn bẩy: tổ chức FCA yêu cầu các broker của mình chỉ được cung cấp đòn bẩy có giới hạn để tránh rủi ro lớn cho tài khoản trader. Từ giữa năm 2019, mức đòn bẩy tối đa mà sàn ngoại hối chỉ sở hữu giấy phép FCA là 1:30 (Các broker có giấy phép FCA nhưng cung cấp đòn bẩy cao hơn thì khả năng họ cũng sở hữu một giấy phép khác cho phép cung cấp đòn bẩy cao cho khách hàng)
• Dịch vụ khách hàng: Tiêu chuẩn của FCA là luôn lấy khách hàng làm trọng tâm, các broker phải bảo vệ và bảo mật thông tin khách hàng, vốn đầu tư, và các dữ liệu cá nhân khác, đồng thời cam kết cung cấp các dịch vụ minh bạch, công bằng, và hiệu quả.

Bước 3: Kiểm tra thông tin đăng ký trên FCA có trùng khớp với thông tin mà sàn Forex thể hiện trên website của họ hay không.

là cơ quan quản lý tự trị chịu trách nhiệm về các dịch vụ tài chính phi ngân hàng ở Seychelles.

FSA chịu trách nhiệm quản lý các ngân hàng, cố vấn tài chính, công ty bảo hiểm và các tổ chức trung gian cũng như các tổ chức tham gia vào hoạt động kinh doanh thế chấp.

Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính đặt ra bốn mục tiêu chính cho FSA, bao gồm khuyến khích niềm tin của thị trường vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh , nâng cao nhận thức và hiểu biết của công chúng về hệ thống tài chính Vương quốc Anh, đảm bảo các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng đầy đủ, đồng thời giảm thiểu rủi ro và tác động của tài chính tội ác.

Tăng cường ổn định tài chính sau đó đã được thêm vào các mục tiêu. Những mục tiêu này được hỗ trợ thông qua một bộ nguyên tắc được hệ thống hóa về quy định tốt.

FSA quản lý các sàn Forex như thế nào?

Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường đặt ra bốn mục tiêu chính cho tổ chức FSA, bao gồm:

• Khuyến khích niềm tin thị trường vào hệ thống tài chính Vương quốc Anh
• Nâng cao nhận thức và hiểu biết của cộng đồng về hệ thống tài chính Vương quốc Anh
• Đảm bảo bảo vệ đầy đủ quyền lợi người tiêu dùng
• Đồng thời giảm tỷ lệ và tác động của tài chính tiêu cực.

Tóm lại, các mục tiêu hoạt động của tổ chức FSA là:

• FSA thay thế tính minh bạch và cung cấp thông tin đầy đủ cho các công ty, người tiêu dùng và những người khác về mục tiêu, kế hoạch, chính sách và quy tắc ứng xử của mình.
• FSA có các quy tắc nghiêm ngặt thực hiện quyền hạn của mình để hoàn thành bốn mục tiêu chính được đặt ra bởi Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính.